בעולם של ריביות אפסיות יש כמה מיתוסים על מסחר עצמאי שממש הגיע הזמן לנפץ
נעשה את זה פשוט: כשהריבית אפסית והעמלות מוטרפות אנשים מחפשים אפיקי השקעה חדשים. אחד הבולטים, מסתבר, הוא מסחר מקוון, עצמאי ונוח – וכל זאת, עם דמי ניהול נמוכים במיוחד. אבל שמענו שיש לא מעט מיתוסים סביב הנושא, והחלטנו שהגיע הזמן לבדוק אותם לעומק.
1. מסחר עצמאי הוא הימור על הכסף שלי
לא נכון. בכל השקעה יש סיכון לצד סיכוי, ובהקשר זה אין הבדל בין השקעה עצמאית להשקעה אחרת. בנוסף, הפלטפורמות המפוקחות מציעות השקעה לטווח ארוך במדדים, סחורות, מט"ח ומניות, כאשר רמת הסיכון והמינוף משתנים לפי בחירת המשקיע.
2. קצת מפחיד להתעסק בכסף בעצמי..
לא מדויק. אין ספק שמסחר עצמאי הוא צעד שדורש אחריות, משמעת עצמית, ידע מסוים בשוק ההון ויכולת קבלת החלטות. ובכל זאת, על מנת לעזור ללקוחות לצבור את הביטחון הדרוש, מציעות החברות הגדולות בתחום שיעורים והדרכות ללא תשלום, תוך פירוט והצגה של מגוון אפיקי ההשקעה ורמות הסיכון והסיכוי לתשואות האפשריות.
3. צריך הבנה דיגיטלית כדי להסתדר עם הפלטפורמות הללו. יותר פשוט להתקשר לברוקר.
לא נכון. זה בערך כמו להגיד שצריך הבנה דיגיטלית כדי להשתמש בוויז או בגוגל. עם התפתחות הענף והעליה בביקוש אליו, הפכו הפלטפורמות המקוונות לפשוטות וידידותיות מאוד. מה גם ששווה להתחיל עם חשבון דמו – שגם אותו מציעות החברות המקצועיות – על מנת לתרגל ולהתנסות לפני שמתעסקים עם כסף אמיתי.
4. גם פלטפורמות המסחר העצמאי גובות עמלות גבוהות
לא נכון. החברות המובילות המציעות פלטפורמות מסחר מקוון, אינן גובות עמלות על פעולות כמו הוראות, הפקדות ומשיכות, אלא גוזרות את הרווחים מההפרש שבין מחירי המכירה למחירי הקניה. מה שמשאיר מקסימום רווח ללקוח.
5. לא לכולם מתאים לסחור בזירה עצמאית
נכון. אמנם המסחר בשוק ההון נגיש לכל אחד ואחת, אבל תחילה יש להכיר היטב את עולם המושגים של התחום. אם אתם לא נבהלים ממושגים כמו ניירות ערך, מט"ח, מדד, S&P 500, שורט ולונג, בהחלט ייתכן ששווה לכם לנסות.
6. קשה לבחור לבד חברת מסחר
לא מדויק. ראשית, היות וזו אחת ההחלטות החשובות, יש לוודא שהחברה עומדת בדרישות הרגולטוריות הנהוגות בישראל. בחינת אמינות נוספת שניתן לעשות היא בדיקת מעמדה של החברה בקרב הקהילה הפיננסית העולמית, כלומר הדירוגים והפרסים שהוענקו לה. כאן גם המקום לציין כי מתוך 21 חברות שהגישו בקשה לרישיון לניהול זירת סוחר, זירת פורקס, 6 חברות בלבד קיבלו את אישור הרגולטור הישראלי המפקח על הענף, קרי הרשות לניירות ערך.
7. מסחר מקוון אינו חלק אינטגרלי מפעילות שוק ההון
לא נכון. בישראל, כמו במרבית מדינות העולם המערבי, פועלות זירות מסחר עצמאי בכפוף לרגולציה, כאשר בסופו של דבר המטרה היא לאפשר שירות אמין, הגון ומקצועי ולספק את הכלים הרצויים לכך. כאמור, יש לפעול רק באמצעות זירת מסחר הפועלת ברישיון ומחויבת לתקנות שנקבעו לתחום כמו לשמור את כספי הלקוחות בנאמנות בחשבונות צד ג' ובנפרד מחשבונות החברה, להגביל את רמת המינוף של הלקוחות, לספק גילוי נאות ועוד.