- להגיב מהר – שם המשחק בהשקעות הוא יכולת תגובה מהירה, כלומר, מעבר מהיר מאפיק חיסכון אחד לאחר ביחס תנודות השוק.
להגיב מהר זה לא אומר להגיב בפניקה. אם חווים ירידות, לעיתים זה הזמן הנכון לרכוש נכסים במחירים אטרקטיביים.
אם אתה לא נמצא כל היום מול מסכי הבורסה ובעל עצבי ברזל– שווה לשקול לתת לאיש מקצוע שיעשה זאת עבורך.
- לא להוריד עיניים מהכסף – אם בחרת באיש מקצוע, האמון בינך ובינו חייב להיות מוחלט.
אתה גם חייב לדעת ולהרגיש שהפוקוס שלו נמצא על הכסף שלך, שהוא עוקב אחרי ההתפתחויות בשוק ואפילו מתרגש כשמתרחש אירוע שעשוי להשפיע על תיק ההשקעות שלך. זו העבודה שלו. - להגדיר צרכים וציפיות – תפירת תיק השקעות שמותאם במדויק למידות שלך, חייבת להתבצע על בסיס הקשבה לצרכים ולציפיות שלך. אם לא מקשיבים לך – זה לא בשבילך.
- לראות אופק – תיק השקעות המנוהל נכון יכיל חשיפה לכל אחד מאפיקי ההשקעה האפשריים – אג"חים, מניות, בארץ ובחו"ל ועוד.
אבל כל זאת, בהתאם לרמות הסיכון שהגדרת מראש שכן לכל אפיק רמת סיכון שונה וחשוב שיגידו לך את זה.
לרוב, אפיק השקעה שמבטיח תשואה או רווחיות גבוהים טומן בחובו גם סיכון, וככל שהצפי לרווחיות עולה, גדל גם הסיכון בהשקעה. אם אומרים לך אחרת, זה כנראה לא המקום בשבילך. - לא להתפשר על מקצוענות, אבל גם לא לוותר על ידע – נכון, קשה לזהות מקצוענות, אך לרוב זו תהיה חברה גדולה, ותיקה ומנוסה. אלה לרוב גם אחראיות יותר ופועלות בזהירות המקצועית הראויה לתיק השקעות. ואולם, בכל מקרה, גם אם נתת למקצוען מנדט ביצוע, היכרות עם אופי התנהלות ההשקעות תאפשר לך להנחות, להציב יעדים ולקבוע את רמת הסיכונים אותם הוא יכול לקחת עבורך.
- לבדוק ושוב לבדוק – החשוב ביותר הוא להיות ערני ולא להסס לבדוק מדי פעם אלטרנטיבות. תן את תיק ההשקעות לבדיקה ושמע מה מציעים לך.
עושה שכל? סוף שנה, זו הזדמנות מעולה לבדוק את מצב תיק ההשקעות שלך. - לא להרגיש פספוס וגם לא לשלם הרבה – זה אולי מפתיע, אבל יש משקיעים שמרגישים שלא מטפלים להם בתיק כמו שצריך. אף אחד לא אוהב להרגיש שהוא מפספס, אז אל תיתן לזה לקרות.
בהקשר זה חשוב לדעת כי עלויות ניהול תיק השקעות נמוכות משמעותית מבעבר, כך שכיום כל אחד יכול להרשות לעצמו להיעזר באיש מקצוע. באופן טבעי, דמי הניהול פוחתים ככל שהיקף תיק ההשקעות גדל.